项目背景与痛点
作为全球体育行业的领军企业，F集团对资金管理的需求已超越基础的高效结算层面，更聚焦于资金风险的精准把控与全局化管理。为助力F集团实现"低成本、高安全、高效率"的资金管理目标，公司为其量身打造全球化司库系统，构建财资管理新范式。
伴随F集团全球化发展进程，F集团资金管理正式进入3.0时代，面临着资金风险管控复杂、境外业务“银行多、区域散”等挑战:
1. 三方账户数据集成度低、可视性弱，集团统筹管控难度大;
2. 境外结算未搭建银企直连，手工操作繁重，数字化水平不足;
3. 资金计划与财务预算未联动，编制依赖人工，自动化程度低;
4. 风控体系以人工管控为主，智能化、自动化防控能力薄弱；
5. 现有资金系统通用性强、适配性差，无法满足个性化管理需求。
解决方案
针对F集团资金管理痛点，项目以CBS系统为技术底座，从顶层架构设计出发，搭建起覆盖F集团超4000家商业主体的共享财务、业务财务与战略财务一体化平台。通过打通境内外、本外币、上下级业务链路，整合资金、账户、结算、银企关系、资金物资、投资理财及指标监控等全维度功能，形成集团级司库体系，为F集团高层决策分析与全面风险管理提供坚实的战略支撑。具体解决方案如下：
1. 移动端办公
通过企业移动端嵌入，支持各类资金业务审批与查询，方便管理层高效办公；实现资金数据移动端可视化展示，提升管理效率与使用体验。
2. 境外资金直连管理
采用一点接入模式，全面连通多家境外银行，实现海外银企直连；实现境外资金可视可控，提升跨境支付效率，有力支撑集团境外业务发展。
3. 智能网银管理
通过智能机器人实现网银自动登录，依托RPA自动获取网银数据，减少人工操作，提高业务处理效率；通过软硬件一体化集成，实现U盾集中统一管理。
4. 零售支付管理平台搭建零售支付管理平台
实现零售业务内外部数据统一集成、可视可管；对支付通道、资金账户及内外数据进行统一管理与统筹调度。
项目意义
1.运营效率提升：系统实现4000余个境内外账户及海量交易流水的自动化处理，F集团账户银企直联率达98%，覆盖99%以上收付款场景，精准匹配DTC业务高并发需求，推动资金管理从“人工半自动”向“全流程智能运营”转型。
2.全球化管理破局：通过创新的指令规则化打标、多模式智能对账等功能，破解境外业务“银行多、区域散”的管理难题，实现15个国家/地区业务全线上闭环操作，支付流程效率提升超40%。
3.风险管控升级：系统构建“事前留痕、事中预警、事后监测”的全链条风控体系。事前，通过资金物资全线上化管理杜绝线下操作风险；事中，实时监控重复支付、账户限额等指标，自动触发风险预警；事后，依托定制化数据大屏实现流动性、汇率等风险的可视化管理，树立行业资金安全标杆。
