项目背景与痛点
A企业作为电池领域的领军企业，面临着资金管理复杂度激增的挑战。针对A资金管理痛点，招银云创依托CBS8系统，为其定制了集智能排款、境内外电汇结算、票据全生命周期管理等各类结算业务于一体的司库解决方案。上线后首月实现3万笔付款单、3万张票据的线上化、智能化处理，助力企业大幅降低人工操作成本。
A企业在全球布局超200家分支机构，资金管理面临三大核心痛点：
1. 业务规模爆发带来的操作压力
2. 境内及跨境结算的复杂性
3.系统割裂与业财协同需求的矛盾
解决方案
（一）建立全球账户统一管理
全球资金账户管理——实现账户集中管控、境内外账户一体化管控，账户数据全集成、流程全线上、监控全自动。
（二）建立智能付款排款模块
1.CBS通过接口对接SAP系统的待付单据，资金部门在CBS系统内基于付款对象要求、付款时间、付款方式等付款条款信息完成付款排款设置处理；
2.付款排款支持单据的合并、拆分，票据开票支持多单一键开票、灵活处理，票据背书支持一键批量挑票、满足大业务量的快捷支付要求。
（三）建立全周期、全线上化票据管理流程
1.通过直联实现近20家银行的新一代票据线上化直联开票、贴现等业务，基于交易形成完整的票据台账；
2.针对新一代票据实现票据背书一拆多，基于规则实现票据智能签收、智能开票与选票。
（四）全球外汇业务统筹管理
1.通过外汇汇款模块，实现境内外汇和跨境外汇的汇出、汇入全流程线上化管理；
2.通过境外支付模块，实现境外支付统一流程严格管理，防范资金风险；
3.通过境外账户统一管理、境外流水统一解析，实现余额和交易明细的实时获取。
（五）各类结算工具场景的管理
1.时代融单供应链金融业务全流程上线，打通内部ERP系统与外部供应链金融平台对于供应链金融的开单、转让等各类业务；
2.保函业务全流程上线，实现客户侧对于各合作银行保函业务的开函、收函全生命周期管理，提升内部供应链相关业务工作效率；
3.信用证国内、国际业务陆续上线，实现对于各类信用证的开证、收证全生命周期管理，强化内外部业务的线上一体化。
项目意义
该项目不仅为A企业构建了“全球账户全景可视、资金流动智能可控、风险预警实时可及”的现代化司库体系，系统支撑其“双碳”战略下的全球化产能布局，提升资金使用效率与抗风险能力，更成为新能源行业数智化转型的重要里程碑。
