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建立反洗钱相关数据的定期汇报机制，是多项政策文件的要求
早在2016年，中国人民银行发布3号令要求符合条件的金融机构有义务对符合反洗钱条件的业务数据进行定期汇报。2021年8月1日起施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统。
业务挑战
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客户信息分散客户及供应商关键数据存在数据壁垒，缺少统一的客户关系体系，导致可疑风险群体排查处置难，风险预警不及时
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洗钱方式多变随着洗钱方式的科技化和专业化，统一固化的监测规则对于新洗钱模式的甄别，存在难度
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人工筛查困难依靠历史经验和规则，对于海量交易流水，人工筛选工作量大，容易漏筛、错筛
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风险管控不足对于风险群体，缺少统筹的风险管控措施，对于交易和资金链路管制不及时
解决方案
能够适应国内不同金融机构、不同系统模式的需要，并可根据最新的监管规范进行升级更新，轻松实现金融机构大额和可疑交易数据的自动或手动提取，
生成满足人行反洗钱监管中心最新规范的电子报送文件。
构筑数智化的全方位实时监控预警
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统一客户管理整合各类内外部数据和监管提示风险名单，对各业务条线、各渠道的客户准入、客户信息维护进行实时监控预警
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加强金融安全根据风险客户群组，在交易环节进行事前预警和事中控制，降低交易风险
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提高数据质量在多种洗钱风险场景进行自定义规则设置及交易监测，提高风险交易信息的抓取质量
