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实体资金池业务解决方案
为满足集团企业资金灵活运用的要求,而提供的数智化管理工具,帮助集团企业实现内部资金的集中控制、自动调拨管理、内部融通
集团企业的诸多特性,对其内部资金的管理提出了更高要求
集团企业对内部资金的集中化管理和流动性管理的需求日益迫切,需求也更加多样性、个性化。集团企业的下属公司数量众多,资金分散,资金变动频繁,且各公司盈利水平不均衡,整体资金利用率不高,迫切需要更加高效、智能、安全的管理工具
解决集团内部存贷双高的管理难题
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融资成本过高
由于集团内企业的发展水平不一致,在盈利能力、企业规模、融资成本等方面参差不齐,导致集团内部整体资金使用成本居高不下,资金利用率低
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资金收益不高
由于集团企业间的流动资金未能有效集中,使得集团不能集中盈余资金形成规模投资,因此整体资金收益不高
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支付效率较低
资金流动性较紧张的企业,在遇到短期资金短缺的情况时,无法通过成本较低的手段,快速获得资金,从而影响到支付效率
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资金风险较高
由于集团企业未实现全面覆盖且可视化的资金集中,无法真实掌握集团内部的资金流动性,导致流动性风险较高,容易出现债务违约等情形
多级资金池解决方案
实现成员单位的账户管理、多策略资金归集方案,支持账户支付的透支和限额控制、自动内部计价和实时余额计算,
配合资金结算管理,实现从资金集中到资金结算的一站式管理。
实现资金集中管理的降本、增效
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提升资金集中度
成员企业定制资金归集策略,调动企业归集资金积极性,吸引资金向总部集中
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提高资金周转效率
账户日间交易透支支付,系统自动完成资金调配,降低人力成本
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降低集团融资成本
资金池可获取高于银行的存款利息,低于银行的贷款利息,大幅优化集团资金成本