【卓越司库系列一】强化司库体系建设,助力高效资金运营
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卓越司库系列
国资委在2023年1月发布的《优化中央企业经营指标体系推动加快实现高质量发展》中强调了司库体系建设对企业发展的重要作用。随着司库管理理念的发展和司库建设的推进,可以预见未来对于企业怎样构建司库管理体系、如何强化自身资金管理,对于央企、国企、大型企业、集团型企业以及更多有计划在财务管理领域实现能力提升的企业,都将成为必不可少的使命之一。
企业财资管理,即业务部门与财务部门的有机融合,将财务的角色从过去的记账型和监督型向未来的协作型转变,同时将财务管控嵌入到企业的业务和经营场景,进行场景化的业财一体化管理,实现有效的规划、决策、控制和评价,最终提升企业的经营价值。
企业要实现业财融合,推进财务数字化是关键之一。
然而,企业在实现数字化转型的征程中,往往会遇到以下痛点:
一、数据孤岛
系统衔接、数据口径不统一、数据不兼容等问题,导致无法挖掘数据的深层价值。
二、数据不一致
不同系统中同一数据名称对应的概念不一致,缺少统一的数据标准和数据词典。
三、时间滞后性
业务系统交易数据实时产生,财务系统中的数据相比之下具有一定的滞后性,无法起到对业务的引领作用。
四、缺少决策者视角
大部分数据能够支持具体业的开展,但缺少分析、加工,无法实现全局化视图,为企业决策提供支持。
五、缺少过程管理的监测和预警
缺少在事前、事中对资金方案的监测和预警,难以提前制定策略;缺乏对交易方的工商、舆情的及时洞察,无法预测交易风险。
无论是从技术的角度,还是业务的角度,这些业财融合困难都将对企业司库体系的建设进程形成制约。怎样有效解决这些问题,成了当前企业发展的重中之重。
招银云创搭建的司库管理框架,以助力企业提高资金运营效率,降低资金成本,防范资金风险、赋能主业发展作为主要目标,而在实现该目标的过程中,招银云创结合企业实际,总结了以下几点优化方向:
实现数据集成
做到数据的全量收纳
进行建模、分析、智能化
把业财融合的效果嵌入到具体业务场景中
为助力企业攻破上述困境,推进司库体系建设,实现财资价值的有效释放,招银云创推出了业财融合分析MAP(Multiple Analysis Platform,简称“MAP”)解决方案,帮助企业和机构整合内外部数据资源,协助客户解决业财联系不紧密、数据利用效率低、管理效率低等问题,构建科学决策、智慧分析、动态监管的数字生态管理模式。在企业的战略财务维度上,业财融合分析MAP的决策分析和管理驾驶舱能指导司库的建设;在业务财务维度上,资金运营、投融资管理功能为对应场景下的资金需求、资金计价等提供支持;共享财务维度上,有账户可视化视图、资金大屏和交易流水分析等一系列功能来满足数据分析可视化需求。
近年来,招银云创业财融合分析MAP已赋能众多不同行业、不同规模的客户。未来,招银云创也将持续助力企业数字化转型,驱动财务价值创造,让财务成为企业战略的执行者和引导者,实现业务管理突破升级。
招银云创作为招商银行面向企业数字化服务的载体,同时也是招行金融科技输出平台,集合行内外专家、金融资源与科技能力,为客户提供“咨询+数字化产品+大规模交付+售后运营服务”四位一体的全流程服务体系。招银云创在集团企业司库管理与价值体现方面,沉淀诸多解决方案与标杆案例,欢迎与我们沟通交流。