业财融合分析MAP 丨重塑数字生态管理模式,让数据价值清晰可见
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产品介绍
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干货解读
数据“沉睡”制约企业发展
在企业生产经营活动中,每天都会产生大量数据,这些看似毫无关联的数据,往往具有深层次的紧密关系,对于企业经营和发展策略的决策都会有十分重要的作用和意义。数据是企业生产经营中的核心竞争力,也是企业发展的软实力,数据即价值。数据发展日新月异,而企业普遍有资源单点孤立存在、未实现普遍的连接和打通、部分数据缺失等问题。低效、缓慢、数据价值挖掘不足等问题制约着企业的发展。
业财融合分析MAP,破除数字制约
招银云创业财融合分析——MAP(Multiple Analysis Platform,简称“MAP”)帮助企业和机构整合内外部数据资源,协助客户解决业务财务联系不紧密、数据利用效率低、管理效率低等问题,构建科学决策、智慧分析、动态监管的数字生态管理模式,是基于企业资金流+业务流的分析和模型应用平台。
目前主要在企业风控分析、业财分析、数字化监管等场景为企业和机构提供全方位的数智化服务。
三大应用场景
业财融合分析MAP目前主要在业财融合分析、数字化监管、风控分析等场景为企业和机构提供全方位的数智化服务。
1.业财融合分析
助力企业实现财务资金与经营管理数据联动,并通过开箱即用的分析模板进行数据管理和融合分析,为企业经营决策提供依据。
2.数字化监管
提供集团级别的数据穿透及采集功能,实现资金、经营、财务、融资等维度的实时监控、预警和优化。
3.风控分析
内置资金预测、融资风险、资金流水标签、企业财务绩效评价、资金压力测试等模型,基于风险数据集市,辅助企业进行关键业务和流程的风险计量、预测及评估。
重塑企业数字生态管理模式
(一)业财融合分析场景解决方案
【业财融合分析场景痛点】
1.企业数据壁垒严重
缺乏经验丰富的数据治理能力,无法有效挖掘数据资产的价值;
内部数据存储分散,部门数据无法协同;
企业业务结构、财务结构复杂,指标敞口不一致容易导致数据统计有偏差。
2.财资监管难度大
难以深入分析企业整体资金使用情况及进行企业资金健康度评估;
无法有效地进行企业资金监控及预测;
较难判断企业资金行为是否符合公司资金管控要求。
3.人工分析效率低
人工手动完成分析报告效率低;
报表需要导出并二次整合才可形成一份全面的分析报告;
没有独立的界面供领导层全面掌握公司业务、财务资金情况。
【业财融合分析场景解决方案】
围绕企业资金情况结合业务情况进行深入分析管理,如:
• 资金预警信息体系
• 资金动态使用分析体系
• 企业盈利分析
• 成本核算&定价策略
• 投融资分析
• 资金集中展示大屏
满足企业管理层的决策需要和财务人员分析需求,实现:
• 企业全账户资金使用动态监测
• 提供实时动态资金分析和风险预警
图 业财融合分析平台解决方案
(二)风控分析场景解决方案
【风控分析场景痛点】
1.人工工作繁重
人工处理任务繁重,无法全面排查;
2.数字风控能力薄弱
缺乏事先预警,只能亡羊补牢
无处获取事件全貌,做全指标监测
缺乏事后记录、追踪、数据学习反作用于系统升级
3.数据应用效率有待提升
局部单资源数据使用
关键数据空缺,风控工作不够全面
4.数据安全性无法保障
数据敏感度较高,有泄密隐患
【风控分析场景解决方案】
打造多维风险分析模型体系,如:
•交易流水标签识别
•资金预测
•企业财务绩效评价
•资金压力测试模型
•融资模型
同时,针对有投融资业务需求,需要进行资金转移定价的银行、财务公司及各泛金融机构。提供FTP资金转移定价管理模块,通过FTP资金转移定价计算量化投融资业务绩效、指导产品定价、进行利率集中管控等。
图 多维风险分析模型
图 企业财务绩效评价示例
图 交易流水标签示例
图 FTP资金转移定价示例
图 某公积金中心智能风控模型
(三)数字化监管场景解决方案
【数字化监管场景痛点】
企业资金流向混乱、数据归集困难、无法制定风险预案
1、企业的资金运动过程反映出其真实的生产经营规律;
2、提高资金运作效率以提升企业绩效表现、创造企业最优收益是企业进行资金管控的重要目标。
【数字化监管场景解决方案】
数据报送管理:
自动化采集,采集线上线下数据,实现多渠道数据采集
自定义预警方案:
自定义资金预警方案如大额支付预警、连续支付预警、黑名单关联交易预警等,实现自动预警监控
模型应用—资金综合分析:
支持对资金数据进行综合分析并展现
模型应用—管理评价模型:
结合业务情况,对资金流动状况进行多指标、多维度地整体分析、建模,得出评价结果
助力企业数字化发展
全闭环数据服务
通过提供数据采集、数据治理、数据标准化、数据共享、数据应用的全闭环服务,帮助企业实现全域数据的融合分析应用;提高数据使用效率,发挥数据价值,让我们企业做到数据全掌控;
快速建模能力
继承招行多年的数字化建设经验及技术积累,形成大量资金监管、风险控制等应用场景模型,帮助企业快速构建合适的业务模型,助力企业数字化发展;
完整的解决方案
针对缺乏数字化转型与分析经验的企业,提供完整有效成熟的解决方案可以直接复用,提升数字化赋能效率;
以数据驱动的决策中心
帮助企业建立成体系的数据运营中心,深入挖掘沉淀数据,加速数据资产的形成,不断发挥数据价值, 进而支持业务的决策和优化。